Income Tax Raid: इनकम टैक्स विभाग ने एक फिनटेक कंपनी के दिल्ली और गुरूग्राम में मौजूद ठिकानों पर छापेमारी की है. ये कंपनी मोबाइल एप के जरिये छोटे अवधि के लिये पर्सनल लोन ( Personal Loan) देने का काम करती है.
महंगा पर्सलन लोन देनी है फिनटेक कंपनी
सीबीडीटी के मुताबिक इनकम टैक्स विभाग ने 9 नवंबर को इस फिनटेक कंपनी के कारोबारी और रेसिडेंशियल ठिकानों पर रेड मारा है. छापेमारी के दौरान ये पाया गया कि पर्सलन लोन देने के दौरान ये कंपनी अपने कस्टमर्स के बहुत ज्यादा प्रोसेसिंग फीस वसूलती है. जिसके चलते कर्ज लेने वालों पर देनदारी का भारी दबाव पड़ता है.
Cayman Island से है रिश्ता
ये फिनटेक कंपनी Cayman Island स्थित ग्रुप की है जो कि पड़ोसी मुल्क का रहने वाला है. इस कंपनी ने एफडीआई के जरिये छोटी पूंजी के साथ भारत में आया है. लेकिन इसने भारतीय बैंकों से बहुत ज्यादा कर्ज वर्किंग कैपिटले के नाम पर लिया हुआ है. कैपिटल का रोटेशन इस कंपनी का बिजनेस मॉडल है और ऑपरेशन के पहले साल ही में कंपनी का टर्नओवर 10,000 करोड़ रुपये पर जा पहुंचा है. जांच में पाया गया कि सर्विसेज उपलब्ध कराने के नाम पर दो सालों में इस कंपनी ने अपनी विदेशी ग्रुप कंपनी को 500 करोड़ रुपये भेजे हैं. जबकि इस बात के सबूत मिले हैं कि इस रकम को बढ़ा चढ़ाकर कर दिखाया गया है.
विदेशी धरती से होता है एप कंट्रोल
जांच में टैक्स विभाग ने ये भी पाया कि इस फिनटेक कंपनी का कर्ज देने के लिये जो internal web-based application है उसे भारत के बाहर से कंट्रोल किया जा रहा है. इनकम टैक्स विभाग ने अपने सर्च ऑपरेशन के दौरान कुछ विदेशी लोगों के बयान भी दर्ज किये हैं. टैक्स विभाग की जांच इस मामले में आगे जारी है.